La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam Banco, ambos clasificados como instituciones de banca múltiple, el 26 de junio de 2025. En un comunicado, el Banco de México (Banxico) informó la medida tras las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, presuntamente por lavado de dinero y vínculos con el narcotráfico. Una tercera firma, Vector Casa de Bolsa, rechazó las acusaciones de lavado de dinero y no fue intervenida.
La medida fue tomada con fundamento en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, según confirmó la Junta de Gobierno de la CNBV. El objetivo es sustituir los órganos administrativos y representantes legales de ambas entidades bancarias, a fin de salvaguardar los derechos de ahorradores y acreedores.
Autoridades mexicanas señalaron que la decisión responde a "las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América". Al respecto, la titular del Ejecutivo mexicano, Claudia Sheinbaum, pidió claridad sobre las acusaciones contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
La Junta de Gobierno de la #CNBV decretó la intervención gerencial temporal de
— CNBV (@cnbvmx) June 26, 2025
dos instituciones bancarias: CI Banco, S.A. e Intercam Banco, S.A. pic.twitter.com/APleLVqgcy
Riesgo externo
El comunicado oficial número 25, firmado en Ciudad de México por la CNBV, indica que la intervención no implica una quiebra ni suspensión de operaciones, sino una medida preventiva orientada a preservar la estabilidad del sistema bancario nacional ante un riesgo identificado de origen externo. Las acusaciones del FINCEN (dependiente del Teso de Estado Unidos), homólogo de la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) mexicana, dependiente de la Secretaría de Hacienda apuntan a vínculos con tráfico de fentanilo proveniente de China.
CNBV expresó su respaldo al sistema financiero mexicano, destacando su solidez y resiliencia. "Seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema", detalló el documento.
En la misma línea, el Gobierno federal busca evitar afectaciones mayores a los clientes y garantizar el funcionamiento operativo de ambas entidades durante el proceso de intervención, cuya duración aún no ha sido especificada por las autoridades.
Por su parte, la intervención gerencial temporal es una facultad legal aplicada en situaciones en que se considere necesario proteger al público usuario de servicios financieros ante riesgos extraordinarios que comprometan la solvencia, liquidez o transparencia institucional.
CIBanco e Intercam forman parte del sector bancario con actividad en servicios fiduciarios, inversiones y cambio de divisas, y su desempeño financiero fue objeto de análisis por parte del Tesoro estadounidense por presuntamente relacionarse con el lavado de dinero. la CNBV no expresó una temporalidad en la intervención gerencial. Vector Casa de Bolsa no se incluyó dentro de las entidades intervenidas por las autoridades mexicanas. (NotiPress)
